比特币已成为洗钱工具？中国人又玩坏了发明

未来不可预测，比特币这个“货币”最终可能会在激烈的生存竞争中被淘汰，但它所代表的数字虚拟货币时代可能终结即将到来，尽管中本聪试图摆脱政府的乌托邦理想监管完全可能会受到影响。

沉寂近3年的比特币交易，刚刚爆发出黄金诱人的机会，却立刻迎来了新一轮的监管杀戮。

1 月 5 日凌晨，中国市场比特币价格突破 3 年多前创下的 8000 元的历史纪录，随后飙升至近 8900 元的高位。也就是说，它的价格在过去一年里上涨了 260% 以上。

发现这一情况，央行当天赶忙约谈火币、OKCoin、BTCChina三大比特币交易平台负责人，要求他们加强自查和规范操作，如不推地、不刷卡等订单，且不说人民币贬值等。当晚，比特币“闪崩”价格一度跌破6000元，跌幅近30%。

▲比特币暴跌

随后采取了严厉措施。 1月11日，央行北京运行管理司进入火币网、币银银行等币币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规的执行情况进行现场检查，交易场所管理规定。这直接导致比特币跌幅进一步扩大，日内跌幅超过15%，跌破5400元关口。

比特币上一次崩盘要追溯到三年前，当时也是由中国人民银行的“通知”引起的。

那么，我们应该如何看待世界上最成功的虚拟数字货币的前景？

无政府主义网络骑士的圣杯

2008 年 11 月 1 日，一名自称中本聪的人（媒体报道他自己找到了中本聪），但事后找到的人否认与比特币有任何牵连。）发表了一篇关于密码学邮件的论文metzdowd.com 的列表描述了一种名为“比特币”的电子货币，以漂亮而专业的系统理念。这种新的虚拟货币不需要任何中心货币的发行、安全和监管，而是在一个纯粹的 p2p 网络（点对点、去中心化的网络，没有中心）中运行。

▲据说这是“比特币”之父中本聪

比特币本身只是一系列数字。 BTC的“铸币”过程模拟了对贵金属的开采：任何在计算机上运行比特币软件的人都可以通过竞争解决复杂数学问题的能力来参与比特币的生成，这种方法称为“挖矿”。挖矿的效率主要取决于电脑的性能，尤其是显卡功能，同时也消耗大量的电量。比特币生成的模式也模拟了挖矿：随着最容易获得的资源枯竭，它的供应就会放缓。

每 4 年，比特币的增长率减半。潜在的比特币“储备”预计将在 2030 年左右完全开采，根据最初的数学设计，总供应量上限为 2100 万。

2009 年 1 月 3 日，比特币网络正式诞生。中本聪本人在互联网上发布了第一个开源比特币客户端版本，世界上第一个 50 个比特币同时诞生。 8 年内挖出约 1600 万比特币，2017 年初总市值为 160 亿美元。

从比特币的最初设计来看，这种数字虚拟货币最大的特点就是去中心化，总量不变。这意味着不能通过过度发行货币来制造通货膨胀比特币是最多的人，也不能变相盗取老百姓的钱；同时，由于是点对点的去中心化交易，其系统不会被彻底破坏，不会出现中央结算系统故障导致综合交易系统瘫痪。风险。

此外，比特币还具有以下优势： 1、全球流通无国界，绕过外汇管制； 2. 无铸币税，交易简单，成本极低； 3、存储方便（“私钥”密码保存的“电子钱包”可在线或离线存储），不存在被盗问题； 4.匿名交易，最大限度保护隐私……

总之，比特币的概念彻底颠覆了以往政府发行的所谓“法币”。在希望建立一个乌托邦式的自由公正社会的无政府主义者眼中，它是对抗资本主义贪婪和压迫的最佳武器。纽约一位受人尊敬的风险投资家曾经说过，自从互联网诞生以来，还没有见过如此富有想象力和革命性的技术。

火爆的投机交易

最先接受这个新事物的是那些硅谷的IT先锋和互联网精英，他们当中很多人认为可以部分复制中本聪的想法在其他用途​​上实现更大的改变，比如最近大热的“区块链”技术.

2012 年爆发的塞浦路斯金融危机成为比特币短暂历史中的重要机遇。数据显示，比特币兑美元大涨开始恰逢塞浦路斯危机。

真正让比特币交易火爆、价格飙升的是大量中国投资者的参与。

中国人可能首先在淘宝上接触到比特币。据报道，2011年6月，淘宝网上出现了一家从事比特币兑换的店铺。 2013年中国市场对比特币的热情爆发。在比特币电子钱包的下载量方面，2012年中国在全球排名第6至第7，下载量仅为美国的1/9，但到2013年5月，中国首次超过美国，位居世界第一。

▲据不完全统计，2014年中国有30多家比特币交易平台。

2013年6月注册的中国第一家比特币交易网站BTC中国，于当年11月成为全球最大的比特币交易平台。目前，全球90%以上的比特币交易发生在中国，近6个月人民币交易量占全球比特币交易量的98%。

然而比特币是最多的人，与欧洲和美国的情况不同，大多数中国投资者对比特币感兴趣并不是因为它的自由主义理想，而是因为它的投机性质。一方面，再次印证了中国人的赌博天性——无论从投机性、流动性和不受监管的程度来看，比特币无疑是最好的筹码；另一方面，也凸显了目前缺乏良好投资机会的可悲状态。

此外，中国的外汇管制政策使得国内资金无法自由汇往海外，尤其是近一年多来，中国政府收紧了外汇管制。现在普遍猜测一些中国人正在使用比特币将资金转移到国外以规避资本管制。

对于比特币“洗钱”让资金出境一直存在疑虑，甚至有言论称比特币是一种新型的“地下银行”。近几个月人民币贬值与比特币飙升之间似乎存在相关性，这加剧了人们对虚拟货币正在助长资本外流的猜测。想必这也是央行这次试图“降温”比特币热的一个重要因素。

然而，比特币行业的大多数专家认为，现有规则使得使用虚拟货币将大量资金转移到国外非常昂贵，并且所有步骤都被清楚地记录在案，无需在任何地方逃脱。

但无论如何，中国投资者的涌入反过来成为比特币价格上涨的主要推动力。从动态数据来看，2013年以来，中国比特币市场一直处于领先地位，带动全球比特币价格上涨。

在过去的两年里，更多的比特币开采和交易在中国进行。世界排名前五的矿商中有四家在中国。上述火币、币行和比特币中国是目前全球交易量排名前三的比特币平台。

也许是因为越来越多的人看好它的前景，比特币“公允汇率”在2010年夏天诞生不到4年的时间里，它的“价值”飙升的速度远快于任何投资。 2010 年 7 月 17 日，1 个比特币价值 0.05 美元，到 2013 年 11 月 29 日，比特币攀升至近 8000 元的历史最高价。

监管问题

鉴于比特币交易的火爆，全球主要金融监管机构也越来越重视。

2013 年 12 月 5 日，一直保持沉默的中国人民银行发布通知称，比特币虽然被称为“货币”，但由于不是由货币当局发行，因此没有法律赔偿。强制等货币属性不是真正的货币。 “在本质上，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。”

中国人民银行没有禁止它。比特币，说普通人有参与的自由，风险自负。但是，它明确禁止金融机构开展比特币业务，并强调了相关的危险——例如市场操纵、洗钱和用于犯罪活动。

▲中国人民银行在中国履行货币监管职能

中国人民银行还约谈了10多家最大的第三方支付公司，要求他们停止一切与虚拟货币相关的交易。很快，中国三大电子交易平台——阿里巴巴（淘宝）、腾讯和百度——相继停止了比特币支付业务。中国最大的比特币交易所BTC中国也已被央行指示不要吸收比特币买家的人民币资金。

中国货币监管机构的不信任投票导致比特币价格暴跌三分之二，然后沉寂了两年。直到 2015 年底，比特币交易才逐渐回暖。 2016年，它在中国的价格上涨了145%。

简而言之，目前全球监管机构对比特币的态度大致可以分为三种：以德国和英国为代表的欧盟国家基本采取放任态度，他们只是声称有必要密切关注比特币发展，保护消费者权益免受损害；以俄罗斯和印度为代表的新兴发展中国家截然相反，他们已经或打算宣布比特币非法并完全禁止，这些国家还包括泰国（它是全球第一个禁止比特币的国家）等；世界前三大经济体美国、中国和日本处于这两个极端的中间，这三个国家并没有禁止比特币交易，而是明确禁止其货币功能，仅归类为普通商品。

虚拟数字货币的未来

激进的自由主义者渴望使用比特币来挑战恼人的政府监管，因为他们更喜欢市场而不是政府，并且强烈反对国家的不信任，而现代国家实际上垄断了货币。这就是比特币的发明目的和设计重点——用技术和密码验证的组合取代政治。

但在它诞生8年多的时间里，这个雄心并没有太多实现。由于中国央行的干预，其价格几乎完全暴跌的事实表明，比特币实际上比其他投资市场更容易受到政治操纵。

目前，不同的立场决定了不同人对这种缺乏主权担保和政府监管的虚拟货币未来走向的期望。

▲比特币的未来充满不确定性

对比特币未来的负面看法主要集中在以下两个方面：

首先，这个雄心勃勃的实验以失败告终，因为安全技术跟不上市场的快速扩张。比特币的先天基因赋予了它难以衡量和控制的风险（这其实是它所蕴含的不可估量价值的阴暗面），比如比特币交易网站被黑事件屡有发生；

第二，与此相关，比特币的特性让犯罪活动情有独钟，全球许多监管机构担心数字货币很容易被用于洗钱或非法购买武器和毒品。这使得创新很可能会因为它造成的巨大副作用而被监管机构扼杀。此外，由于担心来自主权货币的竞争，政府封锁比特币的意愿将进一步增强。

幸运的是，至少到目前为止，世界上最重要的经济体——美国、欧洲、中国和日本——的政府还没有关闭它的大门，给它一个“改革”的机会。

至于匿名性所固有的犯罪风险，比特币信徒正确地指出，比特币交易至少可以通过电子方式记录，没有什么比现金更无痕、更难追踪了。然而，从贝壳、贵金属到纸币，人类使用现金已有数千年历史，至今仍在使用。

因此，问题的症结不是安全风险，而是风险防控能力的提高。在我个人看来，比特币将长期遭受持续的“压力测试”。如果比特币要成为一种真正可行和可靠的货币，它就必须证明自己能够应对现实世界货币面临的各种危机和考验。

未来是不可预测的。比特币这个“货币”，最终可能会在激烈的生存竞争中被淘汰，但它所代表的数字虚拟货币时代可能终将到来。完全不受政府监管的乌托邦理想很可能会受到损害。

比特币可能会引发一场货币和信用革命，但它的发生速度比热切期待的激进自由主义者希望的要慢得多。